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关于典当企业设立、变更及终止审核受理有关事项的通知

时间:2020-04-24 01:22来源:互联网 作者:润通典当 点击:
为进一步加强全省典当企业监管,引导典当企业规范经营,防范经营风险,促进典当业健康有序发展,在中国银保监会

湘金监发〔201967

各市(州)金融办:

为进一步加强全省典当企业监管,引导典当企业规范经营,防范经营风险,促进典当业健康有序发展,在中国银保监会修订的《典当企业监督管理办法》正式出台前,根据现有法律法规并兼顾典当企业监管职能转隶前后工作的连续性,现就典当企业设立、变更及终止审核受理等相关事项通知如下:

一、受理程序

典当企业设立、变更及终止审核,实行属地管理、分级负责的原则。典当企业申请设立、变更、终止,应当先向所在地县级地方金融监管部门提交申请材料,由县市区地方金融监管部门初审后,报经市州地方金融监管部门复审通过后,再由省地方金融监管局审核同意。

二、设立

(一)申请条件

1.申请设立典当企业,应当符合《中华人民共和国公司法》及现有监管政策的规定,并具备下列条件:

1)有符合法律、法规规定的章程;

2)有符合本指引规定的最低限额的注册资本;

3)有两个以上法人股东,且法人股相对控股;

4)具有健全完善的公司治理和管理制度;

5)拟任董事、监事、高级管理人员熟悉与典当业务相关的法律法规,具有履行职责所需的从业经验和管理能力;有鉴定评估人员;

6)有符合要求的营业场所和办理业务必需的设施。

2.典当企业申请设立分支机构,应具备以下条件:

1)经营典当业务三年以上,注册资本不少于人民币1500万元;

2)最近两年连续盈利;

3)最近两年无违法违规经营记录;

4)典当企业对每个分支机构拨付不少于人民币500万元的营运资金,且各分支机构营运资金总额不得超过典当企业注册资本的50%

(二)注册资本

典当企业注册资本必须为股东一次性足额缴纳的货币资本,最低限额如下:长沙市(包括长沙县、浏阳市、宁乡市)5000万元以上;其他市州城区3000万元以上,县(市)2000万元以上。

(三)股东要求

1.典当企业要有两个以上法人股东,且法人股相对控股;第一大自然人股东投资比例不得超过第一大法人股东;所有股东须承诺不得以持有的典当企业股权对外质押或提供担保,两年内不对外转让所持有的典当企业股权。

2.典当企业法人股东应具备以下条件:

1)应以货币形式出资,入股资金来源合法,为真实自有资本,不得以借贷资金或他人委托资金入股;

2)法人股东本次出资额应小于流动资产与流动负债的差额,权益性投资余额(含本次投资金额)原则上不得超过本企业的净资产的50%,净资产不低于资产总额的50%,其中房地产开发、担保、投资类企业需净资产不低于资产总额的80;

3)原则上经营满3年或最近2年实现盈利的企业。

3.典当企业自然人股东应具备以下条件:

1)居住在中华人民共和国境内、年满18周岁以上且具有民事行为能力的中国公民;

2)无犯罪记录和不良信用记录;

3)入股资金来源合法,不得以借贷资金和委托资金入股;

4)自然人股东本次出资额不得超过个人净资产的50%

(四)申报流程

1.申报企业在市场监督管理部门登记注册后,及时向所在地县市区地方金融监管部门提交材料;

2.县市区地方金融监管部门初审并出具意见;

3.市州地方金融监管部门复审并出具意见;

4.省地方金融监管局审核;

(责任编辑:admin)
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